Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной


Скачать 85.23 Kb.
НазваниеУстановление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной
Дата публикации18.05.2013
Размер85.23 Kb.
ТипЗакон
userdocs.ru > Банк > Закон

Регулирование

Надзор

Сущность

Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной деятельности

Наблюдение и проверка исполнения и соблюдения конкретными кредитными организациями исходных требований и корректировка деятельности в случае их невыполнения

Задачи

  • Разработка банковского законодательства таким образом, чтобы оно, учитывая особенность и своеобразие отечественной банковской системы

  • приближалось к международным стандартам, учитывало опыт других стран

  • вводило оптимальные регуляторы, которые не наносят ущерб развитию конкурентоспособности банковской системы

  • Защита системного интереса – не ставит задачи предотвращения банкротства отдельного банка

  • Формирование системы раннего предупреждения;

  • Выявление отклонений в деятельности банков (дистанционный);

  • Уточнение наличия и причин возникших рисков (инспекционный).




Функции

Диагностическая - изучение макроэкономических условий и среды функционирования банков, отслеживание тенденций ее развития и корректировка негативных моментов;

  • изучение макроэкономической среды в которой функционирует банковская система, с акцентом на кредитно-денежные показатели (ВВП, индекс цен, денежная масса и т.д.);

  • анализ банковской системы;

  • выявление уязвимых направлений;

  • рассмотрение необходимых мероприятий в макроэкономическом плане для исправления ситуации;

  • прогноз развития банковской системы и выработка рекомендаций по созданию условий или закреплению положительных тенденций.

Нормотворческая – регламентирование всего пути движения банка от момента возникновения до ликвидации в нормативных актах; своевременное внесение изменений и корректив, отвечающих ситуации в экономике и политике.

Превентивная – предупреждающая, предполагает возможность и способность надзорного органа формировать и поддерживать стабильность кредитной организации;

Контрольная – способность своевременно выявлять негативные тенденции в деятельности кредитной организации и принимать меры надзорного реагирования.

Обеспечительная – предполагает возможность и способность применения мер нейтрализации или локализации негативных последствий (применение мер надзорного реагирования, помощь в выявлении и оценке проблем и т.д.)


Виды




  • Дистанционный (документарный, камеральный, офф-сайт (off-site surveillance)) – надзор за соблюдением установленных требований, осуществляемый без выхода в банк.

  • Инспекционный (контактный, он-сайт (on-site examination) – надзор, осуществляемый непосредственно в банке.

  • Формальный (формализованный) – надзор, основанный на проверке своевременности и полноты выполнения пруденциальных норм надзора.

  • Риск-ориентированный – надзор, основанный на выявлении в деятельности кредитной организации зон повышенного риска, установлении степени реальных или потенциальных проблем и определении режима надзора, т.е. степени интенсивности и характера требований к кредитной организации.

  • Превентивный

  • Последующий

Принципы

  • Универсальность, обязательность

  • Научный и практический подход к разработке регулирующих нормативных актов

  • Четкость формулировок и однозначность трактовок актов

  • Гибкость, мобильность

  • Универсальность, обязательность

  • Единство требований органов надзора

  • Обязательность исполнения законных требований органов надзора

  • Сочетание превентивного и последующего надзора

  • Сочетание дистанционного и контактного надзора

  • Единство количественного и качественного надзора

  • Консолидированный характер

  • Достоверность данных и ответственности за их качество, конфиденциальность

  • Конструктивный характер

  • Профессионализм


Порядок регистрации кредитной организации



  1. Запрос о предварительном согласовании наименования кредитной организации (рассматриваются в Банке России 5 рабочих дней).

  2. Письменное сообщение (действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления), содержащее заключение о возможности использования предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований кредитной организации.

  3. Пакет документов, необходимых для государственной регистрации.

  4. Подтверждение получения пакета документов.

  5. Рассмотрение документов в территориальном учреждении (в срок не превышающий трех месяцев с даты представления этих документов).

  6. Положительное заключение о возможности государственной регистрации (вместе с необходимыми документами).

  7. Рассмотрение документов в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций (в срок, не превышающий шести месяцев).

  8. В течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации данный Департамент направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

  9. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц.

  10. Сообщение о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц.

  11. Территориальное учреждение направляет в Банк России посредством факсимильной связи уведомление о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц.

  12. Уведомление о регистрации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, требование оплатить 100% уставного капитала в течение одного месяца.

  13. Документы, подтверждающие фактическую оплату уставного капитала.

  14. Заключение о правомерности оплаты уставного капитала.


^ Характеристика отдельных видов обособленных подразделений банка


Вид подразделения

Операции, право на осуществление которых может быть делегировано подразделению

Возможность открытия подразделения вне пределов территории нахождения кредитной организации (филиала)

Элементы надзора и регулирования

Согласование с Банком России кандидатов на руководящие должности

Наличие отдельного баланса

Представление отчетности в Банк России

Право на открытие счетов в подразделении Банка России и в других кредитных организациях

Соблюдение требований к помещениям для совершения операций с ценностями

Филиал

Все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операцией



















Представительство

Не имеет права осуществлять банковские операции. Представляет ее интересы и осуществляет защиту



















^ Дополнительный офис

Вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале).

-

-

-

-

-

+

^ Кредитно- кассовый офис

Предоставление денежных средств субъектам малого предпринимательства и физическим лицам, а также их возврат, осуществление кассового обслуживания юридических и физических лиц, отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками.

+

-

-

-

-

+

^ Операционная касса вне кассового узла

Кассовые операции при обслуживании юридических и физических лиц, отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками.

+

-

-

-

-

+

^ Операционный офис

Все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией (положением о филиале), за исключением:

  • операции по купле и (или) продаже иностранной валюты на межбанковском и биржевом валютных рынках;

  • операции по купле и (или) продаже ценных бумаг и иных финансовых активов

  • предоставление займов (кредитов) кредитным организациям, размещение депозитов и иных средств в кредитных организациях;

  • получение займов (кредитов), привлечение депозитов и иные средства от кредитных организаций;

  • открытие и ведение корреспондентских счетов кредитных организаций (филиалов) и в кредитных организациях (филиалах);

  • выдача банковских гарантии;

  • осуществление акцептования и (или) авалирования векселей.

+

-

-

-

-

+

Похожие:

Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconРабочая программа по дисциплине «Теория организации» составлена на...
Подробно рассматриваются организационные системы, законы и принципы организации; раскрывается эволюция взглядов на сущность и структуру...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconОбщие положения
Целями настоящего Федерального закона являются установление единых требований к бухгалтерскому учету, в том числе бухгалтерской (финансовой)...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconЗакон о бухгалтерском учете 129-фз закон о бухгалтерском учете 402-фз...
Целями настоящего Федерального закона являются установление единых требований к бухгалтерскому учету, в том числе бухгалтерской (финансовой)...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconСтатья подготовлена для публикации в №2 журнала «Педагогические измерения»
Достижение качества связано с концептуализацией интересующей переменной величины и операционализацией главного понятия, с определением...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconРоссийская федерация федеральный закон о бухгалтерском учете
Целями настоящего Федерального закона являются установление единых требований к бухгалтерскому учету, в том числе бухгалтерской (финансовой)...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной icon2. Теория организации, ее место в системе научных знаний. Теория организации
Теория организации изучает современные организации (предприятия, учреждения, общественные объединения), отношения, возникающие внутри...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconК. Г. Парфенов учет и операционная техника в коммерческих банках
Книга предназначена для бухгалтеров банков и других кредитных организаций
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconБанки. На примере банков и раскроем специфику деятельности кредитных...
В россии с момента возрождения двухуровневой банковской системы был законодательно закреплен европейский подход к организации деятельности...
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной icon1. Понятие и источники государственного права в зарубежных странах
Закрепление социально-экономических прав граждан в конституциях и законодательстве зарубежных стран
Установление и закрепление в законодательстве исходных требований деятельности кредитных организаций; создание отправных критериев для организации надзорной iconБизнес план Автосервиса По организации ООО «Автоком» Содержание
Интервал планирования 12 месяцев. Валюта проекта – рубли. Необходимый объем финансирования проекта – 16 750 тыс руб. Из них 80% составляют...
Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2020
контакты
userdocs.ru
Главная страница